Rất nhiều người bước vào trading với mục tiêu kiếm lợi nhuận. Nhưng những người tồn tại lâu lại tập trung vào một thứ khác: quản lý rủi ro. Nghe có vẻ ngược đời, nhưng chính điều này tạo nên khác biệt lớn nhất.
Lợi nhuận chỉ có ý nghĩa khi bạn còn ở trong cuộc chơi.
Một tài khoản có thể tăng rất nhanh trong thời gian ngắn, nhưng chỉ cần một vài quyết định rủi ro cao, mọi thành quả có thể biến mất. Quản lý rủi ro không giúp bạn thắng nhiều hơn, nhưng giúp bạn không thua quá nhiều.
Một thực tế mà nhiều người bỏ qua là thua lỗ là điều không tránh khỏi.
Không có chiến lược nào thắng mãi. Kể cả những trader giỏi nhất cũng có chuỗi lệnh thua. Nếu mỗi lệnh thua đều lấy đi một phần lớn tài khoản, bạn sẽ không có cơ hội để chờ đến lúc lợi thế quay lại.
Hãy nhìn vào sự khác biệt rất nhỏ trong cách quản lý rủi ro.
Một người chấp nhận lỗ nhỏ đều đặn. Người khác gồng lệnh với hy vọng thị trường sẽ quay đầu. Sau một thời gian, người đầu tiên vẫn còn vốn và tinh thần ổn định. Người thứ hai thường bị loại khỏi cuộc chơi, dù có những lệnh thắng rất ấn tượng trước đó.
Quản lý rủi ro giúp bạn giữ được tâm lý.
Khi rủi ro được kiểm soát, mỗi lệnh chỉ là một phần nhỏ trong bức tranh lớn. Bạn không bị ám ảnh bởi từng biến động nhỏ. Điều này giúp quyết định trở nên bình tĩnh và nhất quán hơn.
Một ví dụ quen thuộc.
Bạn vào một lệnh với khối lượng vừa phải. Giá đi ngược, bạn cắt lỗ theo kế hoạch. Tài khoản giảm nhẹ, nhưng bạn vẫn thoải mái tìm cơ hội tiếp theo. Nếu khối lượng quá lớn, cùng một tình huống có thể khiến bạn hoảng loạn và đưa ra quyết định sai lầm.
Nhiều trader mới quan tâm đến lãi bao nhiêu, nhưng ít người hỏi lỗ tối đa là bao nhiêu.
Trong khi đó, những trader lâu năm luôn biết trước mình có thể mất bao nhiêu cho mỗi lệnh. Khi con số này được xác định, họ không còn phải mặc cả với thị trường.
Quản lý rủi ro cũng giúp bạn tận dụng được chuỗi thắng.
Khi tài khoản không bị tổn thương nặng trong giai đoạn xấu, bạn có đủ vốn và đủ sự tự tin để tăng trưởng khi điều kiện thuận lợi xuất hiện. Lợi nhuận lớn thường đến sau thời gian dài bảo toàn vốn.
Cuối cùng, trading không phải là trò chơi tìm cú trade hoàn hảo.
Nó là chuỗi những quyết định không hoàn hảo, được kiểm soát tốt. Người chiến thắng không phải người kiếm được nhiều nhất trong một giai đoạn, mà là người không để một sai lầm duy nhất kết thúc hành trình.
Quản lý rủi ro không làm bạn giàu nhanh.
Nhưng nó cho bạn cơ hội được giàu lâu.