Mùa altcoin thường khiến trader tập trung quá nhiều vào việc mua coin nào, mà quên mất câu hỏi quan trọng hơn: phân bổ vốn ra sao để vừa có lợi nhuận, vừa không bị cuốn trôi khi thị trường đảo chiều. Thực tế, cách bạn chia vốn ảnh hưởng đến kết quả nhiều không kém việc chọn đúng coin.
Một nguyên tắc quan trọng là không dồn toàn bộ vốn vào một nhóm altcoin.
Trong mùa altcoin, dòng tiền luân chuyển rất nhanh. Coin hôm nay dẫn sóng có thể trở thành coin đi ngang chỉ sau vài tuần. Nếu toàn bộ vốn tập trung vào một vài cái tên, bạn rất dễ bị kẹt khi dòng tiền rời đi.
Ví dụ quen thuộc.
Bạn dồn phần lớn vốn vào một altcoin đang rất mạnh. Giá tăng tốt trong thời gian đầu. Nhưng khi dòng tiền chuyển sang nhóm khác, coin này chững lại, trong khi các coin khác tiếp tục tăng. Lúc này, việc xoay vốn trở nên khó khăn và áp lực tâm lý bắt đầu xuất hiện.
Giữ một phần vốn bằng stablecoin là điều nhiều người đánh giá thấp.
Stablecoin không chỉ để “đứng ngoài”. Nó giúp bạn bảo toàn lợi nhuận, giảm áp lực tâm lý và sẵn sàng cho những cơ hội mới. Trong mùa altcoin, việc có sẵn tiền mặt thường quan trọng hơn việc nắm giữ quá nhiều vị thế cùng lúc.
Một cách tiếp cận thực tế là chia vốn theo mức độ rủi ro.
Những altcoin lớn, thanh khoản cao thường biến động ổn định hơn. Những coin nhỏ có thể mang lại lợi nhuận lớn, nhưng rủi ro cũng cao hơn nhiều. Khi phân bổ vốn, việc đặt phần vốn lớn hơn vào những vị thế ít rủi ro hơn giúp danh mục ổn định, ngay cả khi một vài kèo mạo hiểm không đi đúng kỳ vọng.
Một ví dụ đơn giản.
Bạn phân bổ vốn cho ba nhóm: altcoin lớn để giữ nền lợi nhuận, altcoin vừa để tìm tăng trưởng, và một phần nhỏ cho những kèo rủi ro cao. Khi coin nhỏ tăng mạnh, lợi nhuận có thể bù cho những vị thế khác. Khi coin nhỏ giảm sâu, danh mục tổng thể vẫn giữ được sự cân bằng.
Phân bổ vốn cũng cần linh hoạt theo từng giai đoạn của mùa altcoin.
Ở giai đoạn đầu, việc phân bổ rộng giúp bạn không bỏ lỡ dòng tiền. Khi mùa altcoin đã đi được một đoạn và sự hưng phấn tăng cao, việc thu hẹp danh mục, giảm số lượng vị thế và tăng tỷ trọng stablecoin thường là lựa chọn an toàn hơn.
Một sai lầm phổ biến là tăng vốn quá nhanh khi đang có lãi.
Khi lợi nhuận đến dễ dàng, nhiều người tăng khối lượng lệnh mà không điều chỉnh lại kế hoạch rủi ro. Điều này khiến chỉ một nhịp điều chỉnh cũng đủ xóa đi thành quả tích lũy trong nhiều tuần. Phân bổ vốn hợp lý không chỉ là chia tiền, mà còn là giữ kỷ luật khi mọi thứ đang thuận lợi.
Cuối cùng, phân bổ vốn không phải để tối đa hóa lợi nhuận trong ngắn hạn.
Nó là công cụ giúp bạn sống sót qua cả chu kỳ. Một danh mục tăng chậm nhưng ổn định thường tốt hơn nhiều so với một danh mục tăng rất nhanh rồi sụp đổ vì thiếu kiểm soát rủi ro.
Mùa altcoin luôn hấp dẫn, nhưng không kéo dài mãi. Cách bạn phân bổ vốn quyết định việc bạn rời mùa altcoin với lợi nhuận, hay chỉ với những bài học đắt giá.